Investire sui mercati finanziari con un’adeguata preparazione permette di raggiungere gli obiettivi di rendimento che un risparmiatore fissa generalmente per portare a termine i propri progetti di vita.
Difatti, quando si definisce una pianificazione finanziaria a lungo termine è essenziale conoscere le dinamiche che regolano l'andamento delle varie classi di investimento che formano un’allocazione di portafoglio, al fine di stabilire una reale tolleranza alle oscillazioni – ovviamente in negativo – del proprio patrimonio nel periodo che coincide con l'orizzonte temporale.
L'educazione finanziaria raggruppa tutte quelle nozioni che forniscono gli strumenti per gestire i risparmi personali in modo consapevole.
Formazione finanziaria e strategie di investimento
Oggigiorno gli aspiranti investitori hanno a disposizione diverse risorse didattiche per formare il background necessario per operare sui mercati.
Naturalmente, per disporre di materiale didattico di qualità è importante affidarsi ad apposite società di formazione finanziaria come abtg - Alfio Bardolla Training Group, vero e proprio punto di riferimento del settore che si contraddistingue per una proposta ampia e variegata.
Sul sito ufficiale della società gli utenti possono valutare con semplicità tutte le formule previste, per creare un know how tale da permettere di cogliere tutte le opportunità che si concretizzano sui mercati, mantenendo un approccio corretto al rischio.
Nel dettaglio, è possibile approfondire la materia su testi specializzati, consultare tutorial in formato audio video, che rendono ancora più agevole l'apprendimento. In aggiunta, chi desidera avere il supporto di un esperto ha l'opportunità di partecipare a corsi tenuti dai professionisti del settore che organizzano seminari sia in aula sia in remoto.
Oltre a fornire i concetti teorici, che permettono di sfruttare al meglio i meccanismi di funzionamento dei vari strumenti finanziari all’interno di un'allocazione di portafoglio, i servizi di formazione erogati dalle migliori realtà del settore illustrano delle strategie, per strutturare una diversificazione che tenga conto del profilo di rischio e dell'orizzonte temporale del risparmiatore e per ribilanciare ogni volta che si renda necessario i pesi delle asset class, al fine di mantenere una coerenza con l'impostazione iniziale data alla pianificazione.
Finanza personale e programmazione delle spese
In ogni caso, l'importanza della formazione non si esaurisce solo nella definizione di un portafoglio di investimento, ma si rivela di grande utilità anche nella gestione delle finanze personali, come per esempio l'ottimizzazione delle entrate e delle uscite di un nucleo familiare o di un'azienda, oppure la preparazione a una spesa rilevante.
Basti pensare al vantaggio derivante dalla programmazione dell'acquisto di un immobile, individuando un buon timing per beneficiare delle fluttuazioni del mercato di riferimento oppure per far ricorso alla sottoscrizione di un mutuo, sfruttando la leva dei tassi ufficiali di riferimento.
Con un'adeguata preparazione, infatti, è possibile capire se in un particolare momento storico sia più opportuno acquisire un immobile, sia per abitazione principale sia per effettuare un investimento, utilizzando in modo preponderante il proprio capitale o richiedendo un finanziamento ad un istituto di credito, perché il costo del denaro favorisce l'indebitamento. In più, si è in grado di individuare la tipologia di prodotto che risponde meglio alle esigenze personali.
Valutare correttamente le proprie caratteristiche come richiedente di un finanziamento e selezionare, di conseguenza, un prestito idoneo al medesimo – mutuo a tasso variabile oppure mutuo a tasso fisso – permette di evitare di dover fronteggiare problemi finanziari di diversa entità nel medio così come nel lungo periodo.